FAQ – Ihre Fragen, unsere Antworten.

Bankberater sind oft an die Produkte ihres eigenen Instituts gebunden. Als unabhängige Berater agieren wir ausschliesslich in Ihrem Interesse – ohne Verkaufsdruck und ohne Produktbindung.

Unsere Beratung richtet sich an Privatpersonen, die ihre finanzielle Situation ordnen möchten, eine Zweitmeinung suchen oder wichtige Entscheidungen rund um Vermögen und Vorsorge treffen wollen.

Das Erstgespräch dient dazu, Ihre Ausgangslage, Ziele und offene Fragen kennenzulernen. Es ist unverbindlich und hilft uns einzuschätzen, welche Unterstützung für Sie sinnvoll ist.

Nein. Ein strukturierter Vermögensaufbau ist bereits mit kleineren Beträgen sinnvoll. Wir beraten Sie unabhängig von der Höhe Ihres Vermögens.

Ihre Wertpapiere liegen bei einer Schweizer Depotbank Ihrer Wahl und gelten als Sondervermögen – sie sind also auch im Fall einer Bankeninsolvenz geschützt.

Sollten bei der Vermittlung von Finanzprodukten Provisionen anfallen, wird dies transparent offengelegt. Eine mögliche Rückvergütung kann im Einzelfall besprochen werden.

Idealerweise starten Sie etwa 5 bis 10 Jahre vor dem geplanten Rücktritt. Je früher, desto mehr Handlungsspielraum bleibt für wichtige Entscheidungen.

Das hängt von Ihrer persönlichen Situation, Ihrem Gesundheitszustand, Ihren Ausgaben und Ihren Zielen ab. Wir analysieren beide Optionen detailliert für Sie und zeigen die Konsequenzen auf.

Der Stundenansatz beträgt CHF 150.–, maximal CHF 1’250.–. Den genauen Aufwand besprechen wir vorab transparent mit Ihnen.