Autor: Matthias Andreas Vogel

Warum künstliche Intelligenz den Portfoliomanager wertvoller machen könnte. „PM-Agent, stelle mir ein Portfolio aus globalen Aktien zusammen, deren Dividendenzahlungen in den letzten 10 Jahren durchschnittlich um 2.5% gestiegen sind und die nach generellen ESG-Richtlinien als Vorzeigefirmen gelten.“ Was nach einer Tonne Filter- und Research-Arbeit für einen erfahrenen Portfoliomanager klingt, soll nach Robinhood, einem US-Onlinebroker, morgen…

Warum viele Bankkunden nie auf ETFs angesprochen werden Die ETF-Anlegerstudie Schweiz 2025 der Hochschule Luzern (IFZ) zeigt, wie sich ETFs im Schweizer Anlagegeschäft etablieren – und wo eine auffällige Lücke besteht: in der klassischen Bankberatung. Eine Ergänzung, kein Ersatz ETFs ersetzen bestehende Anlageformen bislang nur teilweise. 52 Prozent der ETF-Anleger investieren weniger als ein Viertel…

In der Deutschschweiz entfallen 32 Prozent der Hypothekarvolumen auf SARON, in der Westschweiz nur 10 Prozent. Was hinter der regionalen Schere steht. Die Halbjahresstudie von Moneypark liefert eine der auffälligsten Zahlen des Jahres. Von Januar bis Juni 2026 wurden in der Deutschschweiz 32 Prozent des vermittelten Hypothekarvolumens über SARON-Produkte finanziert, in der Westschweiz waren es…

Die zentrale Frage ist, ob Wechselkursrisiken abgesichert werden sollen oder nicht. Die Antwort hängt wesentlich vom Anlagehorizont ab. Zur Veranschaulichung zeigt die Grafik den Verlauf eines einfach konstruierten 50%-Obligationen-/50%-Aktien-Portfolios mit 30% Fremdwährungsanteil (20% US-Dollar, 10% Euro). In einem Fall wird dieses Exposure zu 100% abgesichert (graue Linie),1 im anderen Fall werden die Wechselkursrisiken getragen (rote Linie).2…

MSCI Rebalancing per 29. Mai 2026 Gestern, zum Handelsschluss am 29. Mai 2026, trat das halbjährliche Mai-Rebalancing des MSCI ACWI Investable Market Index in Kraft – das umfangreichste seit Jahren. Neben dem üblichen Mitgliederwechsel überlagerte erstmals eine grundlegende Methodikänderung bei der Free-Float-Berechnung das Geschehen und sorgte für ungewöhnlich hohen Portfolioumschlag bei Fonds weltweit. Was steckt…

Rente oder Kapital aus der Pensionskasse? Dieser Beitrag zeigt die sieben häufigsten Fehler beim PK-Bezug in der Schweiz und worauf angehende Pensionierte achten sollten.

Warum wollen Anleger einen Berater? Finanzieller Mehrwert Fast alle Befragten (98%) sind überzeugt, dass Beratung zum Portfoliowachstum beiträgt – sie schätzen diesen Mehrwert auf durchschnittlich 6% pro Jahr. (Was deutlich zu hoch ist) Innere Ruhe & emotionales Wohlbefinden Rund 67% der Befragten geben an, dass ein Berater ihnen Sicherheit und Ruhe gibt. Diese emotionale Komponente…

Die meisten Banker waren schlechter als ein passiver Fonds Neue Auswertung von Zwei Wealth zeigt: Die Mehrheit der Banker schaffte es 2025 nicht, den Benchmark zu schlagen. Die Unterschiede sind gross. 2025 war ein schwieriges Jahr für Vermögensverwalter. Das zeigt die Auswertung der Swiss-Life-Tochter Zwei Wealth für die Handelszeitung. Die Streuung zwischen guten und schlechten…

ETF-Fondssparpläne sind wenig verbreitet in der Schweiz (nur 9 Prozent von allen Sparplänen).Allerdings sind 48 Prozent der ETF-Anleger an solchen interessiert, was auf erhebliches Wachstumspotenzial hinweist. 16 Prozent (1’511) aller Publikumsfonds im Schweizer Markt sind ETFs. Damit ist das ETF-Segment im Vergleich zu klassischen Anlagefonds deutlich kleiner. Bankberater sprechen Ihre Kundschaft selten auf ETF’s an.…

Die Bäume wachsen nicht in den Himmel – Börsenweisheiten zwischen Euphorie und Realität Diese alte Börsenweisheit bringt eine fundamentale Marktwahrheit auf den Punkt: Selbst die stärksten Aufwärtstrends finden irgendwann ihr Ende. Die Börse ist tatsächlich keine Einbahnstrasse, sondern ein dynamisches System aus Zyklen, Korrekturen und Wendepunkten. Warum Bäume nicht in den Himmel wachsen Wenn Aktien…